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4 pasos para planificar tu jubilación

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4 pasos para planificar tu jubilación

Identifica tus necesidades y prioridades
Primer paso

IDENTIFICA TUS NECESIDADES Y PRIORIDADES

En la mayor parte de los casos, podemos clasificar nuestras necesidades o prioridades en cinco categorías o cajones mentales: necesidades del día a día (casa, comida, consumos, ...); la salud; el bienestar y los imprevistos; el tiempo libre y el ocio; y la herencia familiar. Dar cobertura a estas necesidades nos cuesta dinero e incluso puede requerir una inversión.

Calcula tu patrimonio global
Segundo paso

CALCULA TU PATRIMONIO GLOBAL

El patrimonio suele dividirse en tres grandes grupos (Patrimonio Inmobiliario, Patrimonio Financiero e Ingresos Recurrentes) y es fundamental conocer no solo su cantidad global sino también las características de los productos que lo componen ya que influirán en la mejor manera de tomar decisiones.

Organiza tu patrimonio para sacar el máximo partido
Tercer paso

ORGANIZA TU PATRIMONIO PARA SACAR EL MÁXIMO PARTIDO

Hay 3 aspectos que debemos considerar para analizar correctamente nuestro patrimonio al margen de su importe y su composición:

  • Su seguridad: ¿Es predecible? ¿Se puede acabar?
  • Su flexibilidad: ¿Es fácil disponer de él?
  • Su eficiencia fiscal: ¿Sabemos cuántos impuestos pagamos por él?
Aplica la mejor solución a cada situación
Cuarto paso

APLICA LA MEJOR SOLUCIÓN A CADA SITUACIÓN

En este último paso es el momento de tomar decisiones. Construir nuestro patrimonio es muy personal, y organizarlo para ajustarlo a nuestras necesidades también. Es posible que conforme vayamos avanzando en edad aumenten nuestras necesidades relacionadas con el cuidado de la salud, adecuación del hogar, gastos de un cuidador, etc.. y que sea necesario destinar más recursos a hacer nuestra vida más confortable. Una vez tenemos claro nuestros objetivos, la composición de nuestro patrimonio y la renta mensual que necesitaremos para cubrir nuestras necesidades de previsión, tenemos que determinar las alternativas de inversión que mejor se adaptan a dichas prioridades. En CaixaBank disponemos de una amplia gama de productos enfocados a cubrir estas necesidades. La Rentas Vitalicias puede ser una solución ideal para clientes que ya disfrutan de su jubilación y tienen un patrimonio que gestionar.

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NRI: 1360-2015/09681